Geldwäscheprävention in Banken: Chancen und rechtliche Herausforderungen beim Einsatz von Künstlicher Intelligenz

Der Beitrag zeigt, wie KI die Geldwäscheprävention in Banken via Mustererkennung, Risikoanalyse und Transaktionsmonitoring effizienter macht, und ordnet dies in AML‑VO, DSGVO, KI‑VO, BaFin-Vorgaben und die künftige AMLA-Aufsicht ein. Im Ergebnis kommen die Autoren zu dem Ergebnis, dass der Einsatz der KI in diesem Bereich unter bestimmten Voraussetzungen wie Transparenz, Datenqualität und menschlicher Aufsicht zulässig ist. So lassen sich Fehlalarme senken und die Compliance stärken.